Day trade: saiba o que é e como funciona

Os últimos anos foram marcados por uma migração de investidores da renda fixa para o mercado de renda variável. Nos últimos 12 meses, a bolsa brasileira (B3) recebeu mais 1,3 milhão de novos investidores.

Dentre as diversas formas de aproveitar esse mercado, as operações de day trade estão entre as mais cotadas. Essas negociações de curto prazo podem ser realizadas com diferentes ativos financeiros, como ações, contratos futuros, opções, entre outros.

Para conhecer melhor essa estratégia especulativa, continue a leitura e entenda como ela pode melhorar a rentabilidade da sua carteira de investimentos.

Antes, confira como abordaremos este tema:
O que significa day trade?
Como o day trade funciona?
Quanto preciso para começar operar em day trade?
Quais as vantagens do day trade?
É normal perder dinheiro no day trade?
Margem de garantia e corretoras: o que preciso saber antes de operar em day trade?
Análise técnica: como funciona no day trade?
Quem faz day trade tem que declarar Imposto de Renda?
Como declarar day trade no imposto de renda?
Qual a diferença entre day trade e swing trade?
Considerações sobre o day trade

Siga neste conteúdo e saiba como aproveitar as oscilações diárias dos ativos negociados na bolsa de valores utilizando o day trade.

O que significa day trade?

O day trade é uma estratégia de investimento em renda variável que acontece no curtíssimo prazo. Seu objetivo é lucrar com as pequenas oscilações do mercado financeiro.

Trata-se de uma modalidade com maior exposição ao risco. Logo, exige conhecimento, técnica e experiência, sendo destinada, em especial, aos investidores de perfil arrojado, com maior tolerância ao risco.

Como o day trade funciona?

No day trade, as ordens de compra e venda dos papéis são executadas na bolsa de valores no mesmo dia. Isso significa que as operações podem levar horas ou apenas alguns minutos para acontecer.

Por este motivo, o operador deve selecionar ativos, como ações e contratos futuros, com alta liquidez. Do contrário, ele pode ter dificuldades para iniciar e encerrar suas posições durante o pregão.

Quanto preciso para começar a operar em day trade?

Para começar a fazer operações de day trade, não é necessário ter muito dinheiro. Com R$100, por exemplo, é possível montar posições, embora não seja o mais recomendável.

Isso porque o day trade está sujeito a cobrança de altos custos operacionais, tais como taxas de corretagem, de custódia, imposto de renda, entre outros, que devem ser considerados, afinal eles influenciam no resultado.

Portanto, tão importante quanto definir o valor para começar a operar em day trade é ter conhecimento no assunto. Para evitar danos desnecessários, é possível iniciar com R$1.000 ao mês e aumentar essa posição gradativamente.

Quais as vantagens do day trade?

O day trade é uma estratégia especulativa que pode resultar em ganhos altos no curto prazo. Essas operações diárias possuem mais liquidez e os resultados ainda podem ser potencializados através da alavancagem.

Esse tipo de operação também não exige uma formação acadêmica própria para aqueles que desejam se tornar um trader profissional, sendo, portanto, outra vantagem.

Mas, lembre-se: para ser um trader vencedor, é preciso ter muito controle emocional, além de conhecimento sobre o mercado financeiro e as técnicas aplicadas nessas operações.

É normal perder dinheiro no day trade?

Como visto, o day trade é um tipo de operação de renda variável de altíssimo risco. Nele, as transações de compra e venda de ativos ocorrem em um curto espaço de tempo, o que aumenta as chances de prejuízos financeiros.

Por isso, o gerenciamento de risco é fundamental para garantir que o investidor não terá maiores perdas. Em geral, os traders de sucesso utilizam instrumentos como o stop loss para proteger seu patrimônio.

Outra alternativa é utilizar o simulador disponibilizado pelas corretoras de valores. Essa ferramenta permite que o investidor treine e aperfeiçoe suas habilidades, utilizando uma conta demo semelhante a uma plataforma profissional e em tempo real.

Margem de garantia e corretoras: o que preciso saber antes de operar em day trade?

A margem de garantia refere-se ao valor que o investidor deve ter sob custódia, junto à corretora de valores em que executará suas operações no mercado futuro e de alavancagem.

Os valores depositados como garantia servem para assegurar que a instituição financeira não será prejudicada caso o investidor não tenha sucesso em suas movimentações.

Na prática, quando o investidor decide operar alavancado, ele solicita a corretora um “empréstimo” para aumentar a sua chance de ganhos financeiros. Por isso, ele precisa apresentar uma garantia de que conseguirá honrar com seus compromissos.

Vale ressaltar que os valores solicitados como margem de garantia mudam de corretora para corretora e podem variar também conforme o tipo de operação, contrato e prazo.

Em geral, títulos  públicos, Certificado de Depósito Bancário (CDB) e ações são ativos aceitos como garantia.

Análise técnica: como funciona no day trade?

Análise técnica nada mais é que um modelo de análise que estuda os movimentos de preço dos ativos financeiros a fim de identificar tendências de queda ou de alta do mercado.

Diferentemente da análise fundamentalista, a análise gráfica, como também é chamada, não considera informações como balanço patrimonial, fluxo de caixa e conjuntura econômica.

Ela é a mais recomendada para o investidor que faz operações de day trade, visto que esse tipo de análise ajuda a identificar e capturar tendências de mercado, o que certamente influenciará no êxito de suas operações.

Quem faz day trade tem que declarar Imposto de Renda?

No day trade também é necessário prestar contas com o governo através da declaração de imposto de renda.

Nos meses em que fizer este tipo de operação, o investidor precisa recolher o imposto por meio da emissão do Documento de Arrecadação das Receitas Federais (DARF)e pagá-lo até o último dia útil do mês subsequente à movimentação.

Sendo assim, ter um controle das operações realizadas, seja por planilha ou pela calculadora de IR disponibilizada por muitas corretoras, é fundamental.

No mercado de ações há uma regra que permite o benefício fiscal ao investidor cujas movimentações não ultrapassaram R$ 20 mil no mês, contudo ela não se aplica ao day trade.

Nesse tipo de operação de curto prazo, o investidor será tributado em 20% sobre o rendimento, independentemente do volume negociado.

Cabe destacar que a Receita Federal permite que as perdas sejam compensadas no cálculo do imposto, desde que sejam oriundas do day trade. Logo, os prejuízos também precisam ser declarados.

Como declarar day trade no imposto de renda?

Para declarar essas operações de curtíssimo prazo, o investidor deve inserir os dados mês a mês no campo de “Operações Comuns/Day Trade” da ficha de “Renda Variável”.

Além dos valores negociados, o “Tipo de Mercado/Ativo” utilizado nas transações também deve ser informado. Lembre-se ainda de inserir os prejuízos, acrescidos de um sinal negativo (-).

Já o imposto de renda retido na fonte pelas corretoras de valores, deve constar no campo de “Consolidação do Mês” em “IR Fonte Day-Trade a compensar”.

Qual a diferença entre day trade e swing trade?

Enquanto no day trade as posições têm início e fim no mesmo dia, no swing Trade o investidor tem a liberdade de manter-se por dias, semanas ou até meses com a mesma posição.

Essa flexibilidade em relação ao tempo permite que o investidor aguarde a formação de uma tendência e com isso decida o momento mais oportuno para encerrar sua operação. Logo, o swing trade é interessante para quem tem objetivos de médio a longo prazo.

Essa, portanto, é a principal diferença entre essas duas estratégias de investimento em renda variável.

Vale mencionar que no swing trade, o custo operacional costuma ser menor, devido à quantidade de operações realizadas e as decisões de compra e venda de ativos podem ser baseadas tanto na análise gráfica quanto na fundamentalista.

Considerações sobre o day trade

Ao que tudo indica, o investidor brasileiro está cada vez mais presente no mercado de renda variável.

Desde que a taxa de juros atingiu seu menor patamar histórico, 2% ao ano, a busca por investimentos mais arrojados intensificou, o que mostra que o investidor está disposto a correr mais riscos em prol de melhores retornos.

Operações como o day trade, por exemplo, aumentaram e hoje compõem a carteira de investimentos de muitos brasileiros.

Embora essas transações de compra e venda de ações na bolsa de valores apresentem um elevado potencial de ganhos rápidos, seus riscos nunca devem ser desconsiderados.

Por se tratar de uma estratégia especulativa, é recomendável que os investidores ampliem sempre o nível de conhecimento e técnicas aplicadas para limitar as perdas.

Portanto, continue seus estudos. Só assim, você saberá identificar o investimento ideal para o seu planejamento financeiro e perfil de investidor. Isso certamente lhe trará mais lucros.

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